미국 보험 관련주 TOP 3 실적 및 적정주가 [올스테이트 , AIG , CHUBB LIMITED ]

오늘은, 미국 보험 관련주 TOP 3 실적 및 적정주가 알아보겠습니다. 

올스테이트, AIG , CHUBB LIMITED의 적정주가 모두 실적에 기반을 하고 있다는 것 을 아셔야 합니다.

그래서 더 중요한 것은 적정 주가 자체가 아니라 실적을 보고 앞을 예상해서 주가를 조금이라도 예측해 보는것 입니다.

 

 

1. 올스테이트 실적 및 적정주가 

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미국 보험 관련주에서 가장 먼저 알아볼 종목은 올스테이트입니다.

2020년 기준으로 실적 매출액 : 4,479,100(만 달러), 당기순이익 : 557,600(만 달러) 을 올렸습니다.

2019년 기준으로 실적 매출액 : 4,467,500(만 달러), 당기순이익 : 484,700(만 달러) 을 기록 했습니다.

2018년 기준으로 실적 매출액 : 3,981,500(만 달러), 당기순이익 : 225,200(만 달러) 을 기록 했습니다.

2017년 기준으로 실적 매출액 : 3,852,400(만 달러), 당기순이익 : 318,900(만 달러) 을 올렸습니다.

 

2020년 기준으로 ROE : 18.45(%) , 총 이익 : 1,990,900(만 달러) 을 올렸습니다.

2019년기준으로 ROE : 18.64(%) , 총 이익 : 1,802,000(만 달러) 을 올렸습니다.

2018년기준으로 ROE : 10.57(%) , 총 이익 : 1,434,900(만 달러) 을 올렸습니다.

2017년기준으로 ROE : 14.14(%) , 총 이익 : 1,398,200(만 달러) 을 올렸습니다.

 

1-2 BPS(주당 순자산 )을 이용한 올스테이트 의 적정주가

구하는 공식은 간단 합니다. BPS * (ROE /10) 을 사용 합니다.

 

2020년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 9,329 X 0.018 = 167.92 달러 입니다

2019년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 7,333 X 0.019 = 139.33 달러 입니다

2018년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 5,628 X 0.011 = 61.91 달러 입니다

2017년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 5,798 X 0.014 = 81.17 달러 입니다

BPS로 본 적정 주가 :  달러 입니다.

 

1-3. 사경인 회계사 계산법으로 구한 올스테이트의 적정주가

= 자기자본 + ( 초과이익 / 할인율 ))  / 유통주식수 로 사경인 회계사의 계산 방법이라고 합니다.

 

현재가 $ 137 입니다.

적정주가(초과이익 지속시) $211.77 입니다

적정주가(초과이익 10% 감소시) $145.88 입니다

적정주가(초과이익 20% 감소시) $126.73 입니다

적정주가 대비현재가 괴리율(%) -35.00% 입니다

 

1- 4. 총 정리 :: 올스테이트  적정 주가 공식 대입 결과 및 실적 

 

BPS로 구한 올스테이트 적정 주가 : 167.92 달러 입니다.

사경인 회계사(S-RIM 계산법) 으로 구한 올스테이트 적정 주가 : $211.77달러 입니다

올스테이트 의 현재 주가 : 137 달러 입니다

 

 

 

2. AIG 실적 및 적정주가 

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미국 보험 관련주에서 두번째로 알아볼 종목은 AIG입니다.

2020년 기준으로 실적 매출액 : 4,373,600(만 달러), 당기순이익 : -594,400(만 달러) 을 올렸습니다.

2019년 기준으로 실적 매출액 : 4,974,600(만 달러), 당기순이익 : 334,800(만 달러) 을 기록 했습니다.

2018년 기준으로 실적 매출액 : 4,738,900(만 달러), 당기순이익 : -600(만 달러) 을 기록 했습니다.

2017년 기준으로 실적 매출액 : 4,952,000(만 달러), 당기순이익 : -608,400(만 달러) 을 올렸습니다.

 

2020년 기준으로 ROE : -8.67(%) , 총 이익 : 691,200(만 달러) 을 올렸습니다.

2019년기준으로 ROE : 6.18(%) , 총 이익 : 1,197,500(만 달러) 을 올렸습니다.

2018년기준으로 ROE : 0.11(%) , 총 이익 : 692,100(만 달러) 을 올렸습니다.

2017년기준으로 ROE : -9.22(%) , 총 이익 : 684,900(만 달러) 을 올렸습니다.

 

2-2 BPS(주당 순자산 )을 이용한 AIG 의 적정주가

구하는 공식은 간단 합니다. BPS * (ROE /10) 을 사용 합니다.

 

2020년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 7,744 X -0.009 = -69.7 달러 입니다

2019년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 7,695 X 0.006 = 46.17 달러 입니다

2018년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 6,479 X 0 = 0 달러 입니다

2017년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 7,310 X -0.009 = -65.79 달러 입니다

BPS로 본 적정 주가 : -69.7 달러 입니다.

 

2-3. 사경인 회계사 계산법으로 구한 AIG의 적정주가

= 자기자본 + ( 초과이익 / 할인율 ))  / 유통주식수 로 사경인 회계사의 계산 방법이라고 합니다.

 

현재가 $ 51 입니다.

적정주가(초과이익 지속시) -$21.57 입니다

적정주가(초과이익 10% 감소시) $37.81 입니다

적정주가(초과이익 20% 감소시) $55.07 입니다

적정주가 대비현재가 괴리율(%) -338.00% 입니다

 

2- 4. 총 정리 :: AIG  적정 주가 공식 대입 결과 및 실적 

 

BPS로 구한 AIG 적정 주가 : -69.7 달러 입니다.

사경인 회계사(S-RIM 계산법) 으로 구한 AIG 적정 주가 : -$21.57달러 입니다

AIG 의 현재 주가 : 51 달러 입니다

 

 

3. CHUBB LIMITED 실적 및 적정주가 

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미국 보험 관련주에서 두번째로 알아볼 종목은 CHUBB LIMITED입니다.

2020년 기준으로 실적 매출액 : 3,599,400(만 달러), 당기순이익 : 353,300(만 달러) 을 올렸습니다.

2019년 기준으로 실적 매출액 : 3,418,600(만 달러), 당기순이익 : 445,400(만 달러) 을 기록 했습니다.

2018년 기준으로 실적 매출액 : 3,271,700(만 달러), 당기순이익 : 396,200(만 달러) 을 기록 했습니다.

2017년 기준으로 실적 매출액 : 3,224,300(만 달러), 당기순이익 : 386,100(만 달러) 을 올렸습니다.

 

2020년 기준으로 ROE : 5.94(%) , 총 이익 : 695,300(만 달러) 을 올렸습니다.

2019년기준으로 ROE : 8.05(%) , 총 이익 : 856,300(만 달러) 을 올렸습니다.

2018년기준으로 ROE : 7.87(%) , 총 이익 : 814,800(만 달러) 을 올렸습니다.

2017년기준으로 ROE : 7.55(%) , 총 이익 : 733,200(만 달러) 을 올렸습니다.

 

3-2 BPS(주당 순자산 )을 이용한 CHUBB LIMITED 의 적정주가

구하는 공식은 간단 합니다. BPS * (ROE /10) 을 사용 합니다.

 

2020년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 13,171 X 0.006 = 79.03 달러 입니다

2019년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 12,209 X 0.008 = 97.67 달러 입니다

2018년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 10,918 X 0.008 = 87.34 달러 입니다

2017년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 11,024 X 0.008 = 88.19 달러 입니다

BPS로 본 적정 주가 : 79.03 달러 입니다.

 

3-3. 사경인 회계사 계산법으로 구한 CHUBB LIMITED의 적정주가

= 자기자본 + ( 초과이익 / 할인율 ))  / 유통주식수 로 사경인 회계사의 계산 방법이라고 합니다.

 

현재가 $ 167 입니다.

적정주가(초과이익 지속시) $112.32 입니다

적정주가(초과이익 10% 감소시) $124.13 입니다

적정주가(초과이익 20% 감소시) $127.56 입니다

적정주가 대비현재가 괴리율(%) 48.00% 입니다

 

1- 4. 총 정리 :: CHUBB LIMITED  적정 주가 공식 대입 결과 및 실적 

 

BPS로 구한 166.71 적정 주가 : 79.03 달러 입니다.

사경인 회계사(S-RIM 계산법) 으로 구한 CHUBB LIMITED 적정 주가 : $124.13달러 입니다

CHUBB LIMITED 의 현재 주가 : 167 달러 입니다